反洗錢宣傳月.洗錢與反洗錢的基本概念及金融機(jī)構(gòu)關(guān)于洗錢的基本防范
來源：反洗錢操作實(shí)務(wù) 時間：2015-09-07
洗錢，通常是指為了隱瞞或掩飾犯罪收益的真實(shí)來源和性質(zhì)，通過交易、轉(zhuǎn)移和轉(zhuǎn)換等手段使其在形式上合法化的犯罪行為。20世紀(jì)中期以來，洗錢活動迅速蔓延至世界各國，嚴(yán)重威脅各國國家安全，危及全球經(jīng)濟(jì)發(fā)展。洗錢這一黑色產(chǎn)業(yè)危害巨大，助長上游犯罪，使得更大規(guī)模的犯罪具有可能性，并且可能與恐怖活動相結(jié)合危及社會穩(wěn)定；同時，削弱國家宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控，影響金融市場穩(wěn)定，嚴(yán)重?fù)p害國家安全與人民生命財產(chǎn)安全。
隨著洗錢活動的日益國際化與專業(yè)化，洗錢的危害性與反洗錢的重要性日益得到國際社會的關(guān)注與強(qiáng)調(diào)。反洗錢，一般指，由政府部門發(fā)起，帶動金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)等非政府部門共同參與，并通過制定一系列法律法規(guī)，采取特定的措施和手段，達(dá)到預(yù)防、遏制、打擊洗錢活動的目的。在我國，2007年1月1日正式實(shí)施《中華人民共和國反洗錢法》，并啟動國家反洗錢工作。
金融機(jī)構(gòu)作為金融服務(wù)的主體，易被用于洗錢的過程，因此，反洗錢工作與金融機(jī)構(gòu)本身的風(fēng)險控制管理不謀而合。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將反洗錢工作與風(fēng)險管控與風(fēng)險應(yīng)對措施相結(jié)合，將風(fēng)險管理工作落實(shí)到客戶層面。反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)和各國反洗錢立法確認(rèn)的洗錢預(yù)防措施的三項基本制度與金融機(jī)構(gòu)息息相關(guān)，它們分別是：客戶身份識別、報告大額和可疑交易、保存客戶身份資料和交易信息?？蛻羯矸葑R別處于基礎(chǔ)地位，是指，金融機(jī)構(gòu)在為客戶提供金融服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)根據(jù)法定的有效身份證件或其他身份證明文件，確認(rèn)客戶的真實(shí)身份，了解客戶的職業(yè)或經(jīng)營背景、交易目的、交易性質(zhì)以及資金來源和用途等。同時金融機(jī)構(gòu)應(yīng)立足自身，建立健全反洗錢內(nèi)部控制：建立反洗錢工作責(zé)任制、建立嚴(yán)格的考核、評估和內(nèi)部審計制度、建立反洗錢培訓(xùn)和宣傳制度、并配合反洗錢調(diào)查制度和保密制度。不斷發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)在反洗錢行動中的重要作用。
隨著洗錢活動的日益國際化與專業(yè)化，洗錢的危害性與反洗錢的重要性日益得到國際社會的關(guān)注與強(qiáng)調(diào)。反洗錢，一般指，由政府部門發(fā)起，帶動金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)等非政府部門共同參與，并通過制定一系列法律法規(guī)，采取特定的措施和手段，達(dá)到預(yù)防、遏制、打擊洗錢活動的目的。在我國，2007年1月1日正式實(shí)施《中華人民共和國反洗錢法》，并啟動國家反洗錢工作。
金融機(jī)構(gòu)作為金融服務(wù)的主體，易被用于洗錢的過程，因此，反洗錢工作與金融機(jī)構(gòu)本身的風(fēng)險控制管理不謀而合。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將反洗錢工作與風(fēng)險管控與風(fēng)險應(yīng)對措施相結(jié)合，將風(fēng)險管理工作落實(shí)到客戶層面。反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)和各國反洗錢立法確認(rèn)的洗錢預(yù)防措施的三項基本制度與金融機(jī)構(gòu)息息相關(guān)，它們分別是：客戶身份識別、報告大額和可疑交易、保存客戶身份資料和交易信息?？蛻羯矸葑R別處于基礎(chǔ)地位，是指，金融機(jī)構(gòu)在為客戶提供金融服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)根據(jù)法定的有效身份證件或其他身份證明文件，確認(rèn)客戶的真實(shí)身份，了解客戶的職業(yè)或經(jīng)營背景、交易目的、交易性質(zhì)以及資金來源和用途等。同時金融機(jī)構(gòu)應(yīng)立足自身，建立健全反洗錢內(nèi)部控制：建立反洗錢工作責(zé)任制、建立嚴(yán)格的考核、評估和內(nèi)部審計制度、建立反洗錢培訓(xùn)和宣傳制度、并配合反洗錢調(diào)查制度和保密制度。不斷發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)在反洗錢行動中的重要作用。